Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo đổi tiền mới trên mạng xã hội

Pháp luật nghiêm cấm các hành vi đổi tiền không đúng quy định, các hành vi làm, tàng trữ, vận chuyển, lưu hành tiền giả. Người dân khi có nhu cầu đổi tiền cần tìm đến các cơ sở được phép đổi tiền như: Ngân hàng Nhà nước, Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước, Tổ chức tín dụng chi nhánh Ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước.

Lì xì đầu năm mới không chỉ là một phong tục truyền thống mà còn là một cách thể hiện sự quan tâm và cầu chúc may mắn cho người nhận. Đặc biệt là trong dịp Tết Nguyên đán, phong tục này càng trở nên ý nghĩa và đặc biệt hơn. Việc chuẩn bị tiền mới, tiền có seri đẹp hay các loại tiền lưu niệm không chỉ thể hiện sự tôn trọng và chu đáo mà còn mang lại niềm vui và may mắn cho cả người tặng và người nhận. Do vậy nhiều người đã tìm tới dịch vụ "đổi tiền mới" để chuẩn bị cho phong bao lì xì của mình. 
Lợi dụng nhu cầu này của người dân, trên mạng xã hội trong thời gian trước tết các nhóm, kênh Fanpage "đổi tiền mới" mọc lên như nấm sau cơn mưa, chỉ cần gõ từ khóa "đổi tiền mới" chúng ta có thể thấy rất nhiều nhóm công khai với hàng chục nghìn người tham gia và hàng trăm bài viết mỗi ngày. Tại đây các đối tượng lừa đảo có thể sử dụng nhiều kịch bản, chiêu trò tinh vi để dụ dỗ người dân đổi tiền trực tuyến. Khi đổi tiền lẻ qua mạng, bên cạnh việc phải chịu phí đổi rất cao, người dân sử dụng dịch vụ này còn có nguy cơ bị lừa đảo. Không ít trường hợp người dân chuyển khoản xong thì chủ tài khoản trang mạng xã hội đã chặn liên lạc và mất tích, ăn chặn tiền của khách. Người dân cần đề cao cảnh giác để không "mắc bẫy" đổi tiền lẻ, tiền mới qua mạng xã hội trong dịp Tết Nguyên đán.

Các hội nhóm đổi tiền trên mạng xã hội Facebook

Pháp luật nghiêm cấm các hành vi đổi tiền không đúng quy định, các hành vi làm, tàng trữ, vận chuyển, lưu hành tiền giả, nếu vi phạm sẽ bị xử phạt như sau:
Điều 30 Nghị định số 88/2019/NĐ-CP của Chính phủ quy định "phạt tiền từ 20 triệu đồng đến 40 triệu đồng đối với hành vi thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật".
Theo Thông tư 25/2013/TT-NHNN ngày 02/12/2013 quy định về hoạt động thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của Ngân hàng Nhà nước chỉ rõ: chỉ có những tổ chức được Nhà nước cho phép mới được hoạt động đổi tiền, bao gồm: Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước. Ngoài các đơn vị này, mọi hoạt động đổi tiền của cá nhân, tổ chức khác đều là bất hợp pháp. Bất kỳ hành vi đổi tiền mới, tiền lẻ nhằm hưởng % chênh lệch, đổi tiền để thu lời đều là hành vi trái pháp luật và có thể bị xử phạt.

Tác giả: Nguyễn Trình, Lý Trung Quyền